Onze betalingsverwerker Stripe verzorgt uw uitbetalingen. Zoals elke organisatie die geld overmaakt naar personen of bedrijven, moet Stripe de “Know Your Customer”-regels (KYC) volgen — de PATRIOT Act in de VS en gelijkwaardige regelgeving elders. Om deze controles uit te voeren, verifieert Stripe zowel uw bedrijf als de persoon die het vertegenwoordigt, ongeacht waar het bedrijf gevestigd is.
Voor alle bedrijven is de volgende informatie vereist:
Statutaire bedrijfsnaam
Bedrijfsadres
Bedrijfsbelasting-ID (bijvoorbeeld het Federal Employer ID Number in de VS of het Companies House Registration Number in het VK)
Stripe vraagt ook gegevens op over de persoon die het bedrijf vertegenwoordigt, en kan gegevens vragen over de directeuren en eigenaren:
Wettelijke naam
Geboortedatum
Woonadres
Ligt het adres van de vertegenwoordiger van het bedrijf in de VS, Hongkong of Canada, dan kan Stripe ook om een nationaal identiteitsnummer vragen — een Social Security Number in de VS, een identiteitskaartnummer (HKID) in Hongkong of een Social Insurance Number in Canada.
Is uw bedrijf buiten de VS en Canada gevestigd, dan rondt u deze verificatie rechtstreeks bij Stripe af: de pagina met bedrijfsgegevens stuurt u door naar het verificatieproces van Stripe, waar om aanvullende gegevens of documenten kan worden gevraagd, zoals een foto-ID of een adresbewijs, afhankelijk van uw land.
Ligt het adres van de vertegenwoordiger van het bedrijf in de VS, dan vraagt het formulier ook om de laatste 4 cijfers van diens SSN of ITIN, en kan Stripe het volledige Social Security Number verlangen voordat uitbetalingen kunnen worden gedaan. Zie Waarom heeft Storefront de laatste 4 cijfers van mijn SSN nodig? en Waarom moet ik mijn volledig burgerservicenummer opgeven?
Deze vereisten zijn er voornamelijk zodat de betreffende overheden kunnen zorgen dat geld niet wordt overgemaakt aan personen, of personen die een bedrijf vertegenwoordigen, die op een “Verboden personen”-lijst staan (sancties, terrorisme, witwassen).