결제 처리업체인 Stripe가 정산을 보냅니다. 개인이나 기업에 자금을 송금하는 모든 조직과 마찬가지로, Stripe는 “고객 확인 의무(Know Your Customer)”(KYC) 규정을 준수해야 합니다. 미국에서는 애국자법(PATRIOT Act)이, 다른 지역에서는 이에 상응하는 현지 규정이 적용됩니다. 이러한 확인을 위해 Stripe는 회사의 소재지와 관계없이 회사와 그 대표자를 모두 확인합니다.
모든 회사에 대해 다음 정보가 필요합니다:
회사 법적 상호
회사 주소
회사 세금 ID (예: 미국의 연방 고용주 식별 번호, 영국의 Companies House 등록 번호 등)
Stripe는 회사를 대표하는 사람의 정보도 요청하며, 이사 및 소유자에 대한 정보를 요청할 수 있습니다:
법적 이름
생년월일
거주지 주소
회사 대표자의 주소가 미국, 홍콩 또는 캐나다인 경우 Stripe는 국가 신분 번호를 요청할 수도 있습니다. 미국은 사회보장번호, 홍콩은 신분증 번호(HKID), 캐나다는 사회보험번호입니다.
회사가 미국과 캐나다 이외의 국가에 소재한 경우, 이 확인 절차는 Stripe에서 직접 완료합니다. 회사 정보 페이지에서 Stripe의 인증 절차로 이동하며, 국가에 따라 사진 신분증이나 주소 증빙 등 추가 정보나 서류를 요청받을 수 있습니다.
회사 대표자의 주소가 미국인 경우, 양식은 SSN 또는 ITIN의 마지막 4자리도 요청하며, Stripe는 정산 전에 전체 사회보장번호를 요구할 수 있습니다. Storefront가 내 SSN 뒤 4자리가 필요한 이유는 무엇인가요? 및 전체 사회보장번호를 제공해야 하는 이유는 무엇인가요?를 참조하세요.
이러한 요구사항은 주로 관련 정부가 “금지된 인물” 목록(제재, 테러, 자금 세탁)에 있는 개인 또는 사업체를 대표하는 개인에게 자금이 이전되지 않도록 보장하기 위한 것입니다.