Stripe, il nostro processore di pagamento, invia i tuoi pagamenti. Come qualsiasi organizzazione che trasferisce denaro a persone o aziende, Stripe deve rispettare le regole “Know Your Customer” (KYC) — il PATRIOT Act negli Stati Uniti e le normative equivalenti altrove. Per effettuare questi controlli, Stripe verifica sia la tua azienda sia la persona che la rappresenta, ovunque abbia sede.

Per tutte le aziende sono richieste le seguenti informazioni:

  • Ragione sociale

  • Indirizzo aziendale

  • Codice fiscale aziendale (ad esempio il Federal Employer ID Number negli USA o il Companies House Registration Number nel Regno Unito)

Stripe richiede inoltre informazioni sulla persona che rappresenta l’azienda e può richiederne sugli amministratori e sui proprietari:

  • Nome legale

  • Data di nascita

  • Indirizzo di residenza

Se l’indirizzo del rappresentante dell’azienda si trova negli Stati Uniti, a Hong Kong o in Canada, Stripe può richiedere anche un numero di identità nazionale — un Social Security Number negli Stati Uniti, un numero di carta d’identità (HKID) a Hong Kong o un Social Insurance Number in Canada.

Se la tua azienda ha sede fuori dagli Stati Uniti e dal Canada, questa verifica si completa direttamente con Stripe: la pagina dei dati aziendali ti indirizza alla procedura di verifica di Stripe, dove possono esserti richiesti altri dati o documenti, come un documento d’identità con foto o una prova di residenza, a seconda del tuo paese.

Se l’indirizzo del rappresentante dell’azienda si trova negli Stati Uniti, il modulo richiede anche le ultime 4 cifre del suo SSN o ITIN, e Stripe può richiedere il Social Security Number completo prima di inviare i pagamenti. Vedi Perché Storefront ha bisogno delle ultime 4 cifre del mio SSN? e Perché devo fornire il mio numero di previdenza sociale completo?

Questi requisiti servono principalmente per permettere ai governi competenti di assicurarsi che il denaro non venga trasferito a persone, o a persone che rappresentano un’azienda, presenti in una lista di “Persone vietate” (sanzioni, terrorismo, riciclaggio di denaro).