Stripe, nuestro procesador de pagos, envía tus cobros. Como cualquier organización que transfiere dinero a personas o empresas, Stripe debe cumplir las normas “Know Your Customer” (KYC) — la PATRIOT Act en EE.UU. y las regulaciones equivalentes en otros países. Para realizar estas verificaciones, Stripe comprueba tanto tu empresa como la persona que la representa, con independencia de dónde esté establecida.
Para todas las empresas se requiere la siguiente información:
Nombre legal de la empresa
Dirección de la empresa
Identificación fiscal de la empresa (por ejemplo, el Federal Employer ID Number en EE.UU. o el Companies House Registration Number en el Reino Unido)
Stripe también solicita información sobre la persona que representa a la empresa, y puede solicitarla sobre sus directores y propietarios:
Nombre legal
Fecha de nacimiento
Domicilio
Si la dirección del representante de la empresa está en EE.UU., Hong Kong o Canadá, Stripe también puede pedir un número de identidad nacional — un Número de Seguro Social en EE.UU., un número de tarjeta de identidad (HKID) en Hong Kong o un Número de Seguro Social canadiense (SIN) en Canadá.
Si tu empresa está establecida fuera de EE.UU. y Canadá, esta verificación se completa directamente con Stripe: la página de información de empresa te lleva al proceso de verificación de Stripe, donde pueden pedirte más datos o documentos, como una identificación con foto o un justificante de domicilio, según tu país.
Si la dirección del representante de la empresa está en EE.UU., el formulario también pide los últimos 4 dígitos de su SSN o ITIN, y Stripe puede exigir el Número de Seguro Social completo antes de enviar los cobros. Consulta ¿Por qué Storefront necesita los últimos 4 dígitos de mi SSN? y ¿Por qué necesito proporcionar mi Número de Seguro Social completo?
Estos requisitos son principalmente para que los gobiernos pertinentes puedan garantizar que el dinero no se transfiera a personas, o a personas que representen a una empresa, que figuren en una lista de “Personas Prohibidas” (sanciones, terrorismo, lavado de dinero).